Не пропусти
Главная / Новости / Статьи / Куда вложить средства в 2018 году, чтобы получить доходность выше, чем по депозитам, и при этом не стать жертвой мыльного пузыря

Куда вложить средства в 2018 году, чтобы получить доходность выше, чем по депозитам, и при этом не стать жертвой мыльного пузыря

Фото Jaap Arriens / Zuma / TASS

Криптовалюта продолжает свой бешеный рост. Крупные банки банкротятся. ЦБ снижает ключевую ставку, толкая вниз и доходность депозитов. Застройщики заманивают инвесторов скидками на подешевевшие квартиры. Доллар между тем топчется на месте. Столь противоречивая картина заставляет крепко задуматься, как создать сбалансированный инвестиционный портфель, чтобы сохранить и приумножить капитал, а не потерять его в случае краха очередного пузыря.

Поскольку мы живем и работаем в России, то, конечно, должны подумать об активах, которые способны принести нам прибыль в рублях. Но чего я точно делать не буду, так это оставлять на банковском депозите сумму большую, чем нужна мне на текущие расходы и непредвиденные траты. Ведь на рынке можно найти и другие инструменты с умеренным риском для приумножения накоплений.

Итак, какие активы стоит добавить в свой портфель в следующем году?

Валюта

О том, что часть свободных средств нужно держать в иностранной валюте знает каждый инвестор. Мне некогда заниматься валютными спекуляциями, поэтому я отношусь к валюте как к способу сохранить свою покупательную способность. На эти цели я направляю около 20% от сбережений. Купить я планирую, как всегда, доллары, евро, швейцарские франки и фунты стерлингов. Однако совершать такую покупку сейчас, когда курс рубля достаточно низок, я бы не рекомендовал. Лучше менять рубли на валюту в июне — июле 2018 года, если, конечно, с рублем не случится чего-нибудь экстраординарного раньше. Я не верю в прогнозы, ведь механику мировых валютных рынков до конца не понимает ни один аналитик, но я четко вижу, что в течение последних трех лет весной и летом курс российской валюты к доллару и евро был выше, чем осенью и зимой. Вряд ли 2018 год станет исключением.

Недвижимость

Недвижимость — это в первую очередь надежность, но при грамотном управлении она способна приносить и неплохой доход. Интереснее всего с этой точки зрения выглядят коммерческие объекты, а не жилье, цены на которое, скорее всего, продолжат снижение.

Я владею паями нескольких закрытых ПИФов недвижимости (ЗПИФН). Ежемесячный доход по ним держится на уровне 12% годовых, что значительно выше ставки по банковским депозитам. При этом на рынке можно найти и более рискованные продукты, доходность по которым составляет уже 17–18% годовых. В целом вложить в паевые фонды недвижимости я планирую около 20% своего портфеля.

Иностранные бумаги

Я сторонник диверсификации вложений, и очередные 20% средств направлю в иностранные биржевые фонды ETF и фонды недвижимости REIT. Во всем мире именно они являются одним из самых доступных и выгодных способов инвестирования.

Вы можете подобрать ETF на свой вкус — в одном таком фонде могут быть собраны ценные бумаги 500 и более компаний из любой отрасли или страны, которые кажутся вам перспективными. Такая диверсификация снижает риски — ведь в случае проблем у одних компаний прибыль других компенсирует убыток — и может обеспечить доход в размере несколько десятков процентов годовых в валюте.

Это же касается и трастов недвижимости REIT (Real Estate Investment Trust) — инвестиционных фондов, которые приобретают объекты недвижимости по всему миру, строят их и управляют ими. Акции таких фондов стоят недорого, обычно в пределах нескольких сотен долларов.

REIT одновременно инвестируют в большое количество объектов недвижимости, что обеспечивает стабильность котировок фонда. Кроме того, акции REIT ликвидны: купить и продать их можно в течение одного дня. При удачном стечении обстоятельств доходность таких фондов также может составлять десятки процентов годовых.

ICO и венчурные инвестиции

Безусловно, не стоит обходить стороной и бурно растущий криптовалютный рынок. Около 5% инвестиций моего портфеля (но не более, так как речь идет о крайне рискованных инвестициях) — это токены нескольких интересных проектов, вышедших на ICO.

К такого рода вложениям стоит относиться весьма осторожно, а совершать покупку токенов имеет смысл только после детального изучения стартапа. Новые проекты выходят на ICO все больше и больше, при этом далеко не каждый из них заслуживает доверия. Если вам не ясны перспективы проекта, информации о нем мало, а у команды нет соответствующего опыта, связываться с ним не стоит.

Кроме того, при текущих тенденциях в регулировании этого рынка я советую обходить стороной проекты, которые обеспечивают свои токены какими-то реальными активами (так называемые securities).

Финансовый регулятор США считает, что такие токены имеют все признаки ценной бумаги, поэтому их продажа без соответствующей регистрации выпуска незаконна.

Инвестировать имеет смысл в ICO проектов, связанных с развитием блокчейна, например, разрабатывающих протоколы или приложения, способные повысить безопасность транзакций, минимизировать временные издержки при децентрализованном обмене активами, а также в проекты, связанные с платежами, обменом валют и так далее.

Рынок блокчейн-технологий растет сумасшедшими темпами, у него есть потребности в саморазвитии, и один из путей — это быстрый и безопасный обмен активами в реально децентрализованной экосистеме, отличной от той, что сегодня предлагают криптобиржи и сетевые криптообменные сервисы.

Краткосрочный и доходный краудлендинг

Инвестиции в высокотехнологичный стартап — это чаще всего инвестиции вдолгую. Но IT-рынок позволяет заработать и в краткосрочной перспективе. Сегодня в России неплохо развиваются проекты, связанные с краудлендингом и P2P-кредитованием.

Давать взаймы небольшие суммы частным лицам и бизнесу можно на специализированных площадках типа «Город денег» или StartTrack, где есть возможность вложить деньги в самые разные проекты всего на полгода, получая более 20% годовых.

Такого рода инвестиции, безусловно, рискованны, ведь гарантий возврата средств в случае проблем у заемщика, как правило, никаких. Поэтому имеет смысл вкладывать в подобные проекты лишь небольшую долю своего инвестпортфеля — примерно 5% от его объема.

Источник: Forbes.ru

 

No votes yet.
Please wait...

О Cryptomaster

Cryptomaster

5 комментариев

  1. Всегда считала и до сих пор считаю, что лучшее и самое менее рискованное вложение — это в недвижимость.

    No votes yet.
    Please wait...
  2. По мне так недвижимость это вариант который никогда не теряет свою актуальность, от сдачи квартиры можно получать пассивный доход.

    No votes yet.
    Please wait...
  3. Мы предпочитаем делать инвестиции, в прошлом году хорошо получалось, посмотрим, как пойдет в этом.

    No votes yet.
    Please wait...
  4. Алексей

    С чем можно бесспорно согласиться — это с тем, что банковские вклады стали совсем невыгодны, потому как предлагаемый процент даже не перекрывает годовую инфляцию. Поэтому я сейчас свои вложения направляю в инвестирование криптовалюты, которая думаю также продолжит свой рост и в этом году.

    No votes yet.
    Please wait...
  5. Недвижимость — хороший вариант, когда денег много. Во всем остальном нужно неплохо разбираться, чтобы не прогореть. Поэтому мой выбор — валюта.

    Rating: 5.0. From 1 vote.
    Please wait...

Оставить комментарий